Ein Vermögen entsteht durch Entscheidungen.
Es bleibt durch Struktur.
Ich berate Familien und Unternehmer mit Immobilienvermögen bei Struktur, Sicherung und Übergabe.
Erstgespräch vereinbarenIch mache nur eins. Dafür richtig.
Wenige Mandanten. Bewusst. Du bekommst nicht jemanden, der sich einliest. Sondern mich.
Kein Paragraphensalat, keine drei Handlungsalternativen zur Auswahl. Ich sage dir, was ich für richtig halte: steuerlich robust, unternehmerisch gedacht, auf Augenhöhe.
Situationen
Vier Situationen, in denen die Struktur entscheidet.
Ich arbeite nur an diesen vier Situationen. Alles andere bleibt bei deinem Steuerberater.
Du übernimmst
Du bekommst Vermögen: ein Portfolio, ein Unternehmen, oder beides. Vielleicht läuft die Übergabe schon. Vielleicht steht sie erst bevor. Die steuerliche Gestaltung entscheidet, was am Ende bei dir ankommt.
- Wie viel Erbschaftsteuer fällt wirklich an?
- Geschwister: was, wenn nicht alle dasselbe wollen?
- Familiengesellschaft: sinnvoll für uns oder zu komplex?
- Wie gestalten wir das so, dass meine Eltern bis zuletzt die Früchte ihrer Arbeit genießen? Die haben das aufgebaut, nicht ich.
Das erste Gespräch führe ich mit dir. Nicht mit deinen Eltern.
Du übergibst
Was du geschaffen hast. Über Jahrzehnte. Weil die Zeit gekommen ist, in der du die geschaffene Freiheit genießt. Und die nächste Generation bereit ist, nicht nur zu bewahren, sondern auf dem Fundament aufzubauen.
- Wie übergebe ich so, dass das Vermögen nicht beim ersten Erbgang halbiert wird?
- Wie behandle ich beide Kinder fair, auch wenn sie verschiedene Wege gehen?
- Wann ist der richtige Zeitpunkt, und wer sitzt mit am Tisch?
- Was du aufgebaut hast, soll bleiben.
Ich behandle dein Lebenswerk nicht als Optimierungsproblem. Ich verstehe, was auf dem Spiel steht: steuerlich, aber auch menschlich. Zum Aufbau gibt es Erfahrung. Zur Übergabe nicht.
Du investierst
Du baust ein Immobilienportfolio auf, systematisch, mit Plan. Ob zehn Objekte oder hundert: der richtige Moment ist nicht die Portfoliogröße. Es sind die Fragen, die größer werden als der nächste Deal.
- GmbH oder Privatvermögen: ab wann?
- GmbH & Co. KG: die dritte Option?
- Brauche ich eine Holding darüber?
- Wie kaufe und verkaufe ich ohne böse Überraschung?
- Was, wenn die Standardlösung nicht passt?
- Was passiert mit dem, was du aufgebaut hast?
Ich kenne diese Fragen nicht aus dem Lehrbuch. Ich stelle sie mir selbst, als Investor. Die richtige Struktur entscheidet nicht bei der nächsten Transaktion. Sie entscheidet in zwanzig Jahren.
Du verkaufst
Du hast etwas aufgebaut: ein Unternehmen, ein Portfolio, beides. Jetzt kommt der Moment, in dem die Struktur entscheidet. Und der Moment danach: Was passiert mit dem Erlös?
- Wann muss die Holding stehen?
- Exit-Timing: Kommt der richtige Zeitpunkt früher als gedacht?
- Was passiert mit dem Erlös?
- Immobilien als nächstes Kapitel: Chance oder Komplexitätsfalle?
Ich habe selbst zwei Unternehmen verkauft. Ich kenne die Dynamik, den Zeitdruck und die Stellen, an denen Fehler irreversibel werden. Ich sage dir klar, wann was zu tun ist, und wie es danach weitergeht. Und manchmal ist die wichtigste Frage nicht: welche Struktur? Sondern: wie viel brauchst du wirklich, und wie viel Ruhe willst du dir leisten?
Erkennst du dich in einer dieser Situationen? Dann sollten wir sprechen.
Erstgespräch vereinbarenInsights
Fragen, die meine Mandanten stellen. Und meine Antworten.
Kurz, konkret und aus laufenden Mandaten. Immer mit einer Empfehlung am Ende.
Ich bin selbst Investor. Und als Coach bei Immocation begleite ich Menschen durch genau die Situationen, um die es hier geht: aufbauen, verkaufen, übernehmen, übergeben. Zwei davon habe ich selbst durchlebt, die anderen betreue ich seit Jahren. Deshalb sitze ich auf derselben Seite des Tisches wie du.
Über mich
Timo, 46, Steuerberater. Studiert in Bamberg, erste Berufsjahre bei einer Beratungsboutique in Erlangen. Nach dem Steuerberaterexamen ging es weiter bei Osborne Clarke in Köln. Danach Frankfurt: eine auf institutionelle Immobilieninvestoren spezialisierte Boutique.
Seit 2012 selbständig, mit einem der größten Privatvermögen Deutschlands als erstem Mandat. 2017 zwei Kanzleien aufgebaut: eine Full Service, eine sehr spezialisiert, beide mit Startup-DNA. Büros in Fürth und Berlin.
Beide verkauft: 2022 und 2024.
Nicht weil es nicht lief. Sondern weil ich wusste, was ich wirklich will.
Seit 2025 mit blum.tax.